央广网北京11月9日消息（记者孙莹 梁明星 朱敏）据中央广播电视总台中国之声《新闻纵横》报道，近日，北京、安徽法院和检察院陆续通报扫黑除恶专项斗争新进展。其中，合肥市中级人民法院对徐维琴组织、领导黑社会性质组织犯罪案作出一审判决，该团伙共骗取、强取借款人1.1亿元，是目前合肥“套路贷”黑恶犯罪中涉案金额最大的一起。北京检察机关也先后对以林国彬为首的19名黑社会性质组织涉嫌实施“套路贷”犯罪案向法院起公诉。

“套路贷”已经成为涉黑恶违法犯罪活动的重要手段，受害人遭遇了怎样的被逼债的经历？如何有效打击和防范此类犯罪？如何尽力挽回受害者的财产损失？

从2017年开始，合肥警方陆续接到多起报警，反映因债务纠纷与合肥启博商贸有限公司发生纠纷。警方通过调查发现，这个公司假借民间借贷之名，诱使借款人签订借款、抵押、担保等协议后，或肆意否认借款人还款事实，或以“行规”等理由将高额利息虚增为债务，或制造资金走账流水等虚假给付事实虚增、虚列债务等，在借款人不能偿还的情况下，借助诉讼、公证或者以威胁、滋扰、纠缠、辱骂等手段向借款人及其亲属索债。办案民警告诉记者，“软暴力”是这个公司的惯常手段。“白天就在你家门口坐着，故意让邻居看到，制造影响，影响你正常生活的秩序。晚上他也不走，就睡在你家门口。”

法院经审理查明，自上世纪九十年代后期至2009年间，被告人徐维琴、邵柏春夫妇通过经营歌舞厅、夜总会、宾馆、网吧、销售假烟、容留卖淫等积累了一定的资本。2010年起，二人开始涉足放贷活动，2012年8月，他们成立合肥启博商贸有限公司，笼络亲友和社会闲散人员，通过“套路贷”手段多次骗取、强取借款人钱财。

2011年，受害人李女士向徐维琴借款900万元，用于和朋友投资地产。为了偿还债务，她先后向徐维琴支付几百万元，并将位于淮南的71套房产抵给徐维琴，但仍不被放过。李女士说：“她一直找我要钱，到我妈妈家吵闹。我爸爸妈妈都80多岁了，我爸爸为这个事情得了脑梗，我心里特别难过，我爸爸现在已经过世了。之后我住了医院，然后她就到医院找我，找几个人带我去银行开卡走账。当时他们去吃饭的时候，还在打点滴的我就把针拔下跑掉了。”

李先生是合肥某地产公司的负责人，在亳州投资城市综合体期间，曾为项目施工方担保，从徐维琴处借款1600万元临时周转资金，不想却从此陷入漩涡，还了3400万元还被逼债，险些破产。李先生说：“我们工头借了1600万元，我们担保600万元，还掉3400多万元仍然被她重新起诉，让我们企业上黑名单，无法开展经营活动。这个黑社会同伙除了把你的钱财掏空之外，还用虚假诉讼和黑社会手段继续逼债，让你永远抬不起头，永远还不起债务。”

徐维琴及其团伙在成立前后，通过实施违法犯罪活动获取了巨额经济利益，其中通过“套路贷”手段骗取、强取借款人钱财计1亿1000多万元，其中实际获取6600多万元，严重破坏了经济和社会生活秩序。10月31日，合肥中院以组织、领导黑社会性质组织罪，诈骗罪，寻衅滋事罪，数罪并罚，分别决定对被告人徐维琴、邵柏春执行有期徒刑二十五年和二十年，剥夺政治权利五年，并处没收个人全部财产；其余16名被告人也分别被判处刑罚。

当前，“套路贷”已经成为涉黑涉恶违法犯罪的主要手段之一，检察机关如何在办理此类案件中发力，北京市检察院第一检察部主任张军介绍：“在审查批捕、审查起诉各个环节加强对于虚假诉讼或者借助仲裁、公证等形式的审查力度，从非法放贷的具体表现中准确地适用法律，目前已经依法从重打击了多起‘套路贷’犯罪。”

北京市高级人民法院副院长、扫黑办主任蓝向东介绍，北京法院在审理民间借贷案件时排查出了18条涉及“套路贷”的线索。加强涉“套路贷”线索排查，一中院总结“12345”甄别工作法，运用全网泛查完善数据库，初步实现涉“套路贷”线索分阶段智能甄别；门头沟法院建立“发现+举报”摸排机制、“三级筛查+双确认”过滤机制、“两会商+四轨分流”转递机制，确保排查标准统一、排查结果精准。

北京二中院执行三庭副庭长梁立君提示，制造民间借贷假象、制造资金走账流水，将“虚高借款”金额转入借款人的银行账户；单方制造违约；恶意垒高借款金额，都是套路贷的主要特征。梁立君说：“以各种名目诱骗借款人签订‘虚高借款合同’‘阴阳合同’‘空白合同’，有的还要求对前述合同进行公证，为违法目的披上合法外衣。”

日前，北京市检三分院经依法审查，先后对以林国彬为首的19名黑社会性质组织涉嫌实施“套路贷”犯罪案及9名公证人员涉嫌诈骗案等系列案，向北京三中院提起公诉。2013年以来，该团伙以办理抵押贷款手续为名，采取欺骗方式让被害人签订借款合同、全权委托书等，并经涉案公证人员办理具有强制执行效力的公证文书，同时办理抵押登记，通过恶意制造超期还款等违约事项，在被害人不知情的情况下利用公证文书将房产过户，或采取欺骗的手段将被害人的房产直接过户，后由暴力清房团伙使用暴力、威胁强迫被害人搬离，再通过售房或虚假诉讼等方式将房产转卖变现，共诈骗被害群众七十多人，涉案金额数亿元，造成被害人遭受巨额财产损失，流离失所、无家可归。张军分析：“因为这类案件造成了人民群众很大的损失，‘追赃挽损’工作就是这个案件最好体现其社会效果的一个方面。”

司法机关在办理这样的“套路贷”案件时，尽力挽回被害人房产。北京市人民检察院副检察长张家贞说：“为有效防止涉案轮候查封房产被再次转让的风险，向北京市8家、河南省1家基层人民法院发出《建议暂缓执行函》，建议法院对其查封的涉案23套房产暂缓执行，力争全力挽回被害人房产，切实维护人民群众切身利益。”